Дипломная работа: Правові проблеми організації та діяльності банківської системи України

[544] [541] Modern off-shore technologies of corporate financial management. // Fortis Financial Management Journal, 2002. – № 1. – Р. 68.

[545] [529] Швейцарія застосувала до України економічні санкції ФАТФ //Україна сьогодні. Єфір-Дайджест. – 30.01.2003. – С. 16.

[546] За різними даними в Австрії з населенням близько 8 млн чоловік існує приблизно 25 млн ощадних книжок, причому майже всі вони видані на анонімні рахунки. Наприкінці квітня фізичним та юридичним особам на цих рахунках належало коштів на суму більш як 124,5 млрд євро //[375] Галицькі контракти. – № 29. – 15–21 липня    2002 р.

[547] [152] Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт. – С. 140.

[548] Див.: [152] Поляков В.П., Московина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт.  –   С. 141; [184] Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – С. 55; [218] Реверчук С.К., Ковалюк О.М., Стрельбицька Л.М., Крупка М.І. та ін. Влада. Банки. Бізнес: політекономія взаємодії і розвитку.  /За ред. д.е.н., проф. С.К. Реверчука. – К.: Атіка, 2002.  – С. 68–69.

[549] [273] Полицатто Винсенто. Разумное регулирование и банковский надзор. Создание институциональных рамок для банков. – С. 24–25.

[550] Основні функції Служби Фінансового Контролю: а) загальний нагляд за застосуванням федерального банківського законодавства; б) встановлення правил та видання інструктивних матеріалів, що регулюють порядок реєстрації статутів та ділову практику національних банків,  контроль за їх діяльністю та ліквідацєю;    в) надання чартерів новоствореним національним банкам. – Див. наприклад: [180] Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. – С. 86–87.

[551] [37] Бобраков Ю.И. США: Центральный банк и экономика. – М.: Наука, 1988.  – С. 17–18.

[552] [47] Виттас Д. Взаимодополняющее конкурентное взаимодействие финансовых посредников и рынков. – CECFP, Мировой банк, сентябрь 1989.

[553] [267] Масунага Рей. Основные проблемы системы Центрального Банка. Изучение примера Банка Японии. – ЯЦМФ, 1997.  – С. 11, 13.

[554] [55] Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. – С. 32–33.

[555] Див.: [367] ДиК. – 1994. – № 2. – С. 7.

[556] [765] Указ Президента РФ от 25 июля 1996 г. „О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Российской Федерацииї” //СЗ РФ. –1996. – № 31. – Ст. 3696.

[557] Наглядова діяльність Банку Росії передбачає перевірку об’єкта, а при виявленні будь-яких порушень –  направлення йому обов’язкових для виконання приписів з вимогою усунення виявлених порушень, а також застосування встановлених законодавством санкцій Банк Росії, за загальним правилом, не втручається в оперативну діяльність кредитних установ. Лише в чітко визначених законом випадках, як правило, в якості санкцій за невиконання своїх приписів, а також у випадку реальної загрози інтересам вкладників

Банк Росії втручається в оперативну діяльність кредитних установ й призначає тимчасову адміністрацію по управлінню цією організацією на строк до 18 місяців (ст. 55, ст. 75 Федерального закону РФ „Про банки і банківську діяльність”) [749].

Інші заходи відповідальності, які може застосувати Банк Росії, не повинні зачіпати оперативної діяльності кредитної установи. Крім того, заходи відповідальності повинні застосовуватися до кредитних організацій лише в порядку нагляду (ст. 75 федерального закону „Про Центральний банк РФ”). Тобто, в законодавстві відсутня можливість застосування заходів відповідальності з боку Банку Росії до кредитних організацій в порядку контролю. Хоча на практиці можливі випадки, коли центробанк застосовує контрольні заходи, керуючись підзаконними актами. [751].

[558] [245] Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и проблемы банковской системы.  – С. 96–97.

[559] [144] Основы банковской деятельности (Банковское дело) /Под ред. К.Р. Тагирбекова.  – С. 30.

[560] [764] Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, „О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан” от 7 июля 1998 г.

[561] Банк Естонії підтримує створення об’єднаного фінансового нагляду для досягнення ефективності в усіх частинах фінансового сектора. Першочерговою метою Банку Естонії при створенні об’єднаного фінансового нагляду є забезпечення того, щоб у ході процесу об’єднання і в його результаті не послабився б загальний нагляд і, перш за все спроможність банківського нагляду. В свою чергу, при здійсненні наглядової діяльності Банк Естонії виходить з міжнародних норм і практики. Крім того, враховуючи схильність фінансового сектора до мікро- і макроризиків, центральний банк при необхідності залишить більш жорсткі, ніж прийняті в міжнародній практиці, нормативи надійності та інші заходи регуляції.

[562] [597] Закон України „Про банки і банківську діяльність” від 20 березня 1991 р. //Відомості Верховної Ради УРСР,  1991 р.,  № 25, ст. 281.  (із наступними змінами та доповненнями).

[563] [629] Проект Закону України „Про Національний банк України”. Реєстраційний № 0940. Прийнятий в третьому читанні Верховною Радою України.

[564] Розподіл повноважень був здійснений у такий спосіб:

– щодо ринку банківських послуг – Національним банком України;

– щодо ринків цінних паперів та похідних цінних паперів – Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

– щодо інших ринків фінансових послуг – спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

[565] Інструкцію передбачалося покладення на НБУ повноважень у таких  сферах: 1) контроль за дотриманням обов’язкових нормативів і оціночних показників регулювання діяльності комерційних банків; 2) раннє регулювання; 3) упереджу вальні заходи; 4) застосування штрафних санкцій за порушення обов’язкових нормативів та заходи впливу за порушення оціночних показників; 5) економічний аналіз діяльності комерційних банків (аналіз капіталу банку, якості активів, надходжень, ліквідності, менеджменту). [втратила чінність; 700].

[566] Система  ”CAMEL test” розроблена Федеральною Резервною системою США і включає: C – Достатність капіталу (Capital adequacy);  A – Якість активів (Asset quality); M – Компетентність керівництва (Management);   E –  Доходність (Earnings); L – Ліквідність (Liquidity).

[567] [532] Ющенко В.А. Економічні тенденції та перспективи розвитку фінансового сектора в економіці України //Фінанси України. – 1997. – № 5. – С. 64–72.

[568] [718] Див. П. 1.3. Положення про службу банківського нагляду Національного банку України, затвердженого наказом Голови Правління НБУ від 12.07.1994 р. № 110.

[569] До департаментів та управлінь банківського нагляду НБУ були віднесені:

1. Департамент реєстрації та ліцензування банків - здійснює реєстрацію та ліцензування діяльності комерційних банків;

2. Департамент безвиїздного нагляду - відповідає за проведення економічного аналізу та розробки нормативів регулювання діяльності банків;

3. Департамент інспектування банків - безпосереднє інспектування діяльності банків;

4. Департамент з питань роботи з проблемними банками - займається вирішенням проблем, пов’язаних із функціонуванням проблемних банків, які у встановленому порядку отримали сукупний рейтинг „граничний” (4) та „незадовільний” (5);

5. Управління координації з питань банківського нагляду - координує інформацію щодо банківського нагляду.

– [714] Положення „Про структуру системи банківського нагляду Національного банку України та його повноваження щодо адекватного реагування на порушення в діяльності комерційних банків”, затверджене Постановою Правління НБУ від 17.11.97 р. № 380.

[570] [715] Положення про Комісію Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків. Затверджене Постановою Правління НБУ N 470 від 09.11.1998 р. (зареєстровано в Мінюсті України –  реєстр. N 596 від 17.12.1998 р.) – із змiнами, внесеними Постановою Правлiння НБУ N 231 вiд 13.05.1999 р.,  реєстр.  N 648 вiд 13.05.1999 р.) //"Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності": Додаток до журналу "Вісник Національного банку України". – 1999. – № 1. – Ст.3.

[571] Завданнями Комісії є:

– забезпечення стабільності та надійності банківської системи, а також захисту кредиторів і вкладників банків;

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 50, 51, 52, 53, 54, 55, 56, 57, 58, 59, 60, 61, 62, 63, 64, 65, 66, 67, 68, 69, 70, 71, 72, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 86, 87, 88, 89, 90, 91, 92, 93, 94, 95, 96, 97, 98, 99, 100, 101, 102, 103, 104, 105, 106, 107, 108, 109, 110, 111, 112, 113, 114, 115, 116