Дипломная работа: Оценка кредитоспособности строительной организации

Организация своевременно и в полном объеме выполняет взятые на себя обязательства по действующим кредитным договорам. Кредитные средства используются по целевому назначению. ВЫВОД: Качество обслуживания долга предприятием может быть оценено как хорошее.

На основании Положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам финансовое положение относится к классу «среднее», качество обслуживание долга относится к категории «хорошее», ссуда может быть отнесена к разряду «нестандартная», резерв должен быть сформирован в размере 1 % от суммы ссудной задолженности. Таблица 3.2.5

Расчетная рейтинговая оценка финансового состояния по состоянию на 01.10.2008

Таблица 1

№

Показатели

тыс. руб.

Валюта баланса

Капитал и резервы

Внеоборотные активы

Факт. затраты по выпуску собственных акций

Задолженность участников по взносам в УК

Запасы

Дебиторская задолженность

Краткосрочные финансовые вложения

Денежные средства

Всего оборотные активы

Заемные средства долгосрочные

Краткосрочные займы и кредиты

Кредиторская задолженность

Доходы будущих периодов

Резервы предстоящих расходов

Всего краткосрочные пассивы

Выручка от реализации

Себестоимость

Прибыль от продаж

Чистая прибыль

9 314 911

3 697 267

3 131 729

3 243 393

256 868

6 183 182

1 125 868

2 779 481

131 872

5 131 482

7 816 090

6 485 754 332 078

-165 690

№

Расчетные коэффициенты

Категория

К1

К2

КЗ

К4

К5

Чистые активы

Коэффициент покрытия

Коэф. обеспеч. собств. средствами

Коэф. соотнош. собств. и заемных средств

Рентабельность продаж

4 183 429 1,24

0,09

0,74

Сумма баллов

1,48

Класс заемщика

2-й

3.3 Обоснование заключения Управления кредитования Банка

3.3.1 Основные направления деятельности

Предприятие зарегистрировано 23 декабря 1992 года (свидетельство № 014.112). Местонахождение: 101852, г. Москва, ул. Мясницкая, д.24, стр.3. Уставный капитал - 34.753.600 руб.

В настоящее время компания осуществляет работы на следующих крупных объектах (табл. 3.3.1).

Таблица 3.3.1.Направление деятельности

Наименование объекта

Заказчик

№ договора

Сумма договора (тыс.руб.)

В т.ч. 2008 год

Срок окончания договора

1.Строительство участка на пере-сечении Красно-пресненского пр-та от МКАД до пр-та Марша-ла Жукова

ОАО «Мосмет-рострой»

№ 5007-5/5-49 от 12.07.2007

6 090 000,0

2 400 000,0

2011 г.

2.Строительство эстакады на пе-ресечении Крас-нопресненского пр-та с 3-м транспортным кольцом МКМЖД

ОАО «Корпо-рация Транс-строй»

№ 5007-5/5-47 от 24.03.07

1 250 000,0

870 000,00

20010 г.

3.Капитальный ремонт Большого Краснохолмского моста

ГУП ДЗ «Гидро-мост»

№ 5007-5/5-54 от 15.09.2008

1 800 000

1 200 000

2010 г.

ИТОГО

9 140 000

4 470 000

3.3.2 Кредитная история