Дипломная работа: Усовершенствование стратегии развития АКБ "Приватбанк" в сегменте ипотечного кредитования населения

Дипломная работа: Усовершенствование стратегии развития АКБ "Приватбанк" в сегменте ипотечного кредитования населения

ДНЕПРОПЕТРОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ И ПРАВА

КАФЕДРА МАРКЕТИНГА

ДИПЛОМНАЯ РАБОТА

Усовершенствование стратегии развития АКБ „Приватбанк” в сегменте ипотечного кредитования населения

Днепропетровск 2006

АННОТАЦИЯ

Дипломная работа на тему: «Усовершенствование стратегии развития АКБ „Приватбанк” в сегменте ипотечного кредитования населения».

Актуальность исследований дипломной работы состоит в том, что ипотечное кредитование с 01.01.2004 дает новые механизмы взаимовыгодного долгосрочного кредитования, которое основано на двухступенчатой схеме начального кредитования банками субъектов хозяйствования и последующего коротко- и долгосрочного оборотного рефинансирования приобретенных ипотечных активов через механизмы реализации новых ценных бумаг (ипотечных сертификатов).

Предмет исследований: комплекс банковского маркетинга сектора ипотечного кредитования в коммерческом банке, формирование стратегии развития сектора ипотечного кредитования.

Объекты исследований: наибольший в Украине акционерный коммерческий банк АКБ „Приватбанк” а также банковская система Украины.

Цель исследований: оценка становления комплекса маркетинга сектора ипотечного кредитования в коммерческих банках за 2 года после введения законов об ипотеке в Украине.

Практическая ценность полученных результатов состоит в разработке предложений по перспективному стратегическому плану маркетинга развития банковских продуктов АКБ “Приватбанк” в секторе ипотечного кредитования.

КЛЮЧЕВЫЕ СЛОВА: СТРАТЕГИЧЕСКИЙ МАРКЕТИНГ, ИПОТЕКА

Дипломная работа разработана в 2006 году, защищена - в 2006 году.

Дипломная работа состоит из введения, трех разделов, выводов, списка литературы и приложений. Работа представлена на 90 страницах, содержит 18 таблиц, 32 рисунка, приложения на 13 страницах. Перечень использованной литературы содержит 68 наименований.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

РАЗДЕЛ 1. МАРКЕТИНГОВЫЕ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ

1.1 Анализ маркетинговых стратегий в банковской системе

1.1.1 Сущность стратегического маркетинга и структура его элементов

1.1.2 Особенности банковского маркетинга

1.1.3 Маркетинговые стратегии на рынке банковских услуг

1.2 Инструменты маркетингового анализа выбора перспективных сегментов рынка

1.3 Опыт ипотечного кредитования в развитых зарубежных странах и стандарты ипотечного кредитования в Украине

РАЗДЕЛ 2. АНАЛИЗ ТЕКУЩИХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АКБ „ПРИВАТБАНК”

2.1 Общая характеристика АКБ „Приватбанк”

2.2 Анализ макро- и микросреды деятельности АКБ „Приватбанк” на рынке ипотечного кредитования

2.3 Портфельный анализ и SWOT-анализ деятельности АКБ «Приватбанк» на рынке ипотечного кредитования

2.4 Анализ банковских услуг на рынке ипотечного кредитования в Украине

2.4.1 Условия кредитования физических лиц для приобретения жилья в АКБ “Приватбанк”

2.4.2 Сравнительные условия кредитования физических лиц для приобретения жилья в банке «Райффайзенбанк Украина»

РАЗДЕЛ 3. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ АКБ „ПРИВАТБАНК” В СЕГМЕНТЕ ИПОТЕЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ЧАСТНЫХ ЛИЦ

3.1 Проблемы и возможности развития бизнеса АКБ „Приватбанк” в сегменте ипотечного кредитования частных лиц

3.1.1 Анализ проблем макросреды (PEST- анализ)

3.1.2 Анализ конкуренции на рынке банковских услуг в Украине

3.1.3 Перспективы рынка ипотечного кредитования для АКБ «Приватбанк»

3.2 Формирование стратегических целей развития позиций АКБ „Приватбанк” на рынке ипотечного кредитования

3.3 Сегментирование рынков ипотечного кредитования для банковских продуктов АКБ „Приватбанк”

3.4 Выбор целевых сегментов рынка ипотечного кредитования для банковских продуктов АКБ „Приватбанк”

3.5 Выбор базовой стратегии и стратегии роста рыночной доли АКБ „Приватбанк” в сегменте ипотечного кредитования

3.6 Оценка эффективности выбора конкурентной стратегии АКБ „Приватбанк”на рынке ипотечного кредитования

ВЫВОДЫ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ (ЛИТЕРАТУРЫ)

ПРИЛОЖЕНИЯ

ВВЕДЕНИЕ

Банковская политика, которая определяет действия на перспективу, вырабатывается в процессе стратегического планирования, которое представляет собой наиболее ответственную часть банковского управления. Составными частями банковской политики являются:

-  кредитная политика;

-  депозитная политика;

-  инвестиционная политика;

-  процентная политика.

При формировании банковской политики большое значение имеет определение перспектив изменений количественных, качественных и социальных показателей развития банка, обоснование принципов осуществления его деятельности, выделения приоритетов и выбор методов организации работы.

Актуальность исследований дипломной работы состоит в том, что ипотечное кредитование с 01.01.2004 дает новые механизмы взаимовыгодного долгосрочного кредитования, которое основано на двухступенчатой схеме начального кредитования банками субъектов хозяйствования и последующего коротко- и долгосрочного оборотного рефинансирования приобретенных ипотечных активов через механизмы реализации новых ценных бумаг (ипотечных сертификатов), для существования которых необходим развитый рынок ипотечных ценных бумаг в Украине.

Предмет исследований: комплекс банковского маркетинга сектора ипотечного кредитования в коммерческом банке, формирование стратегии развития сектора ипотечного кредитования.

Объекты исследований: наибольший в Украине акционерный коммерческий банк АКБ „Приватбанк” со 100% национальным капиталом и сравнение его работы в секторе ипотечного кредитования с коммерческим банком со 100% иностранным капиталом «Райффайзенбанк Украина», а также другими банками банковской системы Украины.

Цель исследований: оценка становления комплекса маркетинга сектора ипотечного кредитования в коммерческих банках за 2 года после введения законов об ипотеке в Украине и разработка предложений по перспективному стратегическому плану маркетинга развития банковских продуктов АКБ “Приватбанк” в секторе ипотечного кредитования.

Задачами дипломной работы согласно заданию были следующие:

- в 1 разделе необходимо: раскрыть понятие стратегического маркетинга и характерные признаков типовых маркетинговых стратегий развития банковских услуг;

-  во 2 разделе необходимо: дать общую характеристику функциониро-

вания исследуемого банка АКБ «Приватбанк» ; идентифицировать влияние факторов внешней и внутренней среды на его развитие;определить стратегическое пространство и основные потребности рынка для формирования планов развития банковских услуг в секторе ипотечного кредитования, а также наличие в банке возможностей для предложения услуг на рынке ипотечного кредитования;

В 3 разделе необходимо: обосновать выбор вектора развития АКБ «Приватбанк» в секторе ипотечного кредитования; разработать комплекс стратегического маркетинга развития рыночной доли в концентрированном сегменте рынка ипотечного кредитования, спрогнозировать перспективы развития АКБ «Приватбанк» в выбранном направлении;

Метод исследований дипломного проекта : стратегический маркетинговый анализ, диагностика комплекса маркетинга, программно-математическое моделирование эффективности схем операций банка на рынке ипотечного кредитования, построение алгоритмов и программ расчетов на ПЕОМ (EXCEL-программы).

Информационно-методологическая база исследований дипломного проекта — отчетные документы АКБ «Приватбанк» за 2001 -2006 года, информационные материалы Национального банка Украины, Всеукраинской банковской лиги, Всеукраинской ипотечной ассоциации.

РАЗДЕЛ 1. МАРКЕТИНГОВЫЕ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ

1.1 Анализ маркетинговых стратегий в банковской системе

1.1.1 Сущность стратегического маркетинга и структура его элементов

Маркетинговая политика фирмы основана на двух взаимодополняющих подходах – стратегическом и операционном. Стратегический маркетинг – это систематический и постоянный анализ потребностей и требований ключевых групп потребителей, а также разработка концепций эффективных товаров или услуг, позволяющих компании обслуживать выбранные группы покупателей лучше, чем конкуренты, и тем самым обеспечивающих изготовителю устойчивое конкурентное преимущество.

Стратегический маркетинг                    Операционный маркетинг

(процесс анализа)                                      (активный процесс)