Отчет по практике: Организация работы "Азиатско-Тихоокеанского Банка"
1.
Выплата денежных
переводов в долларах США, поступивших из за границы;
2.
Отправление
денежных переводов в долларах США за границу. Отправка и выплата денежных
переводов в долларах США в пределах Российской Федерации для физических лиц
(резидентов и нерезидентов);
3.
Выплата денежных
переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской
Федерации;
4.
Отправка денежных
переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской
Федерации и так далее.
Прием денежных средств от
клиентов при отправлении денежных переводов и выдача денежных средств клиентам
при получении переводного в их пользу денежного перевода осуществляется в
наличной форме без открытия текущих и депозитных счетов.
Физические лица -
резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия
банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту
Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США,
определенной с использованием официальных курсов иностранной валюты к рублю,
установленных Банком России на дату получения уполномоченному банку на
осуществление указанного перевода. Сумма перевода, осуществляемых через
уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного
операционного дня.
Переводы наличной
иностранной валюты между физическими лицами- нерезидентами из Российской
Федерации и на территорию Российской Федерации без открытия банковских счетов
осуществляется без ограничений, с учетом лимита, согласованного с
представителями кредитной организации.
Переводы наличной валюты
Российской Федерации физическими лицам (резидентами и нерезидентами) на
территории Российской Федерации без открытия банковских счетов осуществляется
без ограничения, с учетом лимита, согласованного с представителями кредитной
организации.
Для осуществления
денежного перевода оператор выясняет у клиента страну и город назначения
перевода. Используя возможности программы WESTERN UNION, определяет особенности выплаты переводов в выбранной
стране. Выясняет у клиента сумму отправляемого перевода и сообщает ему размер
комиссионного вознаграждения, взимаемого WESTERN UNION за совершение операции. Затем оператор просит, заполнить
фирменный бланк WESTERN
UNION «Заявление для отправления денег».
Заполненный с исправлениями бланк заявления для выполнения операции не
принимается.
Оператор принимает от
клиента паспорт или другой заменяющий его документ, удостоверяющий личность и
гражданство клиента, а так же нотариально заверенную доверенность при
осуществлении перевода представителем и другие документы необходимые для
идентификации клиента, определяет статус (резидент или нерезидент) и сверяет
данные по перевододателю на предмет существующих ограничений по сумме перевода.
Заполненный бланк заявления оператор проверяет на правильность заполнения.
После проверки и
подписания документов контролирующим работником и внесение клиентом денежных
средств в кассу банка (подразделения банка) входит в программу WESTERN UNION вводит свой персональный идентификационный код
оператора в системе, затем вводит пароль и выбирает пункт меню программы,
соответствующий отправке денежных средств.
В поля экранной формы
оператор вводит необходимые данные из бланка «Заявление для отправления денег».
С помощью программы WESTERN UNION отправляет введенные данные в Центральный сервисный
центр системы WESTERN UNION и ожидает положительного ответа системы, содержащего
уникальный контрольный номер, присвоенный отправленному переводу. При получении
номера оператор производит распечатку экранной формы с контрольным номером и
передает контролирующему работнику. Контролирующий работник в поле экранной
формы вводит необходимые данные в бланке заявления.
Заполняет поле оператора
на бланке «Заявления для отправления денег», в обязательном порядке фиксирует в
графе «Паспорт и документ его заменяющий», данные документа удостоверяющего
личность клиента, а так же дату рождения клиента. Записывает уникальный
контрольный номер, присвоенный переводу и ставит свою подпись и оттиск именного
штампа.
Разделяет бланк заявления
на две части, первая остается у банка (подразделения банка) и в конце
операционного дня передается в кассу, вторая (копия)- возвращает клиенту и
рекомендует клиенту сообщить получателю контрольный номер денежного перевода.
Распечатка экранных форм,
заверенные подписью контролирующего работника, вместе с первым экземпляром и
приходных кассовых ордеров в конце операционного дня помещаются в кассовые
документы дня.
Контролирующий работник,
получив от оператора комплект документов проверяет правильность их оформления.
Сверяет данные клиента, указанные в бланке заявления с данными документа
удостоверяющего личность клиента. Удостоверяет своей подписью приходные кассовые
ордера (на сумму перевода и сумму комиссии). Возвращает оператору заполненный
клиентом бланк заявления. Передает приходные кассовые ордера с документом
удостоверяющим личность клиента кассовому работнику. Сверяет распечатку
экранной формы с присвоенным контрольным номером перевода с данными указанными
в бланке заявления.
Кассовый работник
получает от контролирующего работника два экземпляра приходного кассового
ордера (на сумму перевода и сумму комиссии), проверяет правильность оформления
в установленном порядке, проверяет тождественность подписей оператора и
контролирующего работника с имеющемся у него образцами подписей. Сверяет
бумажный носитель электронным видом данного кассового документа. Вызывает
клиента. Проверяет соответствие данных указанных в приходном кассовом ордере с
документами удостоверяющими личность клиента. Получает от клиента сумму,
указанную в приходном кассовом ордере. Подписывает приходные кассовые ордера,
подтверждает проводку в банковской информационной системе, заносит операцию в электронный
реестр операций с наличной валютой и чеками. Передает клиенту второй экземпляр
приходного кассового ордера с оттиском круглой мастичной печати, а так же
документ подтверждающий проведение операций с наличной валютой и чеками.
Порядок совершений операций
по выплате перевода клиенту.
Оператор предлагает
клиенту бланк «Заявление на получение денег», организует поиск перевода в
системе WESTERN UNION, убеждается в наличии у клиента документа
удостоверяющего личность клиента. Определяет статус клиента (резидент или
нерезидент), устанавливает гражданства и запрашивает другие документы
необходимые для идентификации клиента. Проверяет правильность оформления бланка
«Заявления на получения денег», бланк заявления с исправлениями не принимается.
Входит в программу WESTERN UNION вводит свой персональный идентификационный код
оператора в системе, затем вводит пароль и выбирает пункт меню программы,
соответствующий выплате денежных средств.
При получении
положительного ответа о точном соотношении данных поступившего перевода с
данными перевода указанных клиентом, проводит в программе WESTERN UNION операцию по выплате перевода.
Если ответ отрицательный
выясняется дополнительная информация у получателя перевода и при необходимости
ставит в известность Управление безопасности банка или отдел безопасности
филиала банка о настаивание клиента в получении денежного перевода.
Заполняет поле оператора
на бланке «Заявления на получение денег», в обязательном порядке фиксирует в
графе «Паспорт и документ его заменяющий», данные документа удостоверяющего
личность клиента, а так же дату рождения клиента. Записывает уникальный
контрольный номер, присвоенный переводу и ставит свою подпись и оттиск именного
штампа. Распечатывает формируемый автоматически расходный кассовый ордер в двух
экземплярах на сумму перевода, где в поле «назначения платежа» вносит запись:
«Выплачено по переводу WU»,
расписывается и просит клиента расписаться на двух экземплярах расходного
кассового ордера, фамилия, имя, отчество клиента указывается полностью в
соответствии с данными документа, удостоверяющего личность клиента. Данная
операция заносится в электронный реестр операций с наличной валютой и чеками.
Оператор передает
контролирующему работнику два экземпляра расходных и мемориальных кассовых
ордеров, заполненный клиентом бланк заявления, распечатку экранной формы с
контрольным номером заявления, документ, удостоверяющий личность клиента.
В конце оперативного дня
копии экранных форм, заверенные подписью контролирующего работника, вместе с
первыми экземплярами расходных кассовых ордеров помещаются в кассовые документы
дня.
Контролирующий работник,
получив от оператора комплект документов, проверяет правильность их оформления.
Сверяет данные клиента, указанные в бланке заявления с данными документа удостоверяющего
личность клиента. Удостоверяет своей подписью расходные кассовые ордера (на
сумму перевода и сумму комиссии). Возвращает оператору заполненный клиентом
бланк заявления. Передает расходные кассовые ордера с документом,
удостоверяющим личность клиента кассовому работнику.
Кассовый работник получив
от контролирующего работника пакет документов проверяет правильность их
оформления, а так же правильность оформления двух экземпляров расходных
кассовых ордеров в установленном порядке. В АС «Операционный день» и сверяет
бумажный носитель с электронным видом, документа удостоверяющим личность
клиента. Подписывает расходные кассовые ордера, подтверждает проводку в
банковской информационной системе, заносит операцию в электронный реестр
операций с наличной валютой и чеками.
Кассовый работник выдает
клиенту:
o
сумму, указанную
в расходном кассовом ордере;
o
два экземпляра
расходных кассовых ордеров с оттиском круглой мастичной печати;
o
документ,
удостоверяющий личность клиента;
o
документ,
подтверждающий проведение операции с наличной валютой и чеками.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 |