Дипломная работа: Совершенствование управления активами в кредитной организации (на примере ОАО "ОТП Банк")
5.
Федеральный закон
РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» - от 07.08.2001г. № 115-ФЗ.
6.
Федеральный закон
РФ «Правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, и финансированию терроризма». 08.2001. – №
115-ФЗ.
7.
Указ Президента
Российской Федерации «О дополнительных мерах по нормализации расчетов и
укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве» от 23 мая 1994г.
8.
Правила ведения
бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории
Российской Федерации», утвержденные ЦБ РФ от 5 декабря 2002г. № 205-П.
9.
Инструкция
Госбанка СССР от 30 октября 1986г. № 28. О расчетных, текущих и бюджетных
счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР (с изменениями от 11 августа
1987г., 26 августа 1988г., 29 сентября 1989г., 30 мая, 31 августа 1990г.)
10.
Положение ЦБР от
5 января 1998г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на
территории Российской Федерации» (утв. ЦБР 19 декабря 1997г.) (с изм. и доп. от
22 января 1999г., 31 октября 2002г.)
11.
Положение ЦБР от
3 октября 2002г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (с изм.
и доп. от 3 марта 2003г., 11 июня 2004г.)
12.
Положение о
порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории
Российской Федерации». – ЦБ РФ 9 октября 2002г. № 199-П (с изменениями и
дополнениями от 25.11.2002г.,01.06.2004г.)
13.
Положение о
правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных
на территории Российской Федерации. – ЦБ РФ 5 декабря 2002г. № 205-П.
14.
Положение о
порядке осуществления безналичных расчетов физических и юридических лиц в РФ. –
ЦБ РФ от 01 04.2003 № 222-П.
15.
Приказ МНС РФ от
27.07.2004 № САЭ-З-24/441@ «Об утверждении форм документов, содержащих сведения
о банковских счетах юридических и индивидуальных предпринимателей».
16.
Стандарт банка.
Открытого акционерного общества «ОТП Банк»» от 2009-03-24.
17.
Устав открытого
акционерного общества ОАО «ОТП Банк». - Екатеринбург. 2009.
18.
Черкасов В.Е.
Финансовый анализ в коммерческом банке. - М.: ИНФРА-М, 2007. 446с.
19.
Батракова Л.Г.
Экономический анализ деятельности коммерческого банка. - М.: Логос, 2004. 387с.
20.
Белых Л.П. Устойчивость
коммерческих банков. Как избежать банкротства. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ,
2005. 192с.
21.
Годовой отчет ОАО
«ОТП Банк». 2007. 56с.
22.
Годовой отчет ОАО
«ОТП Банк». 2008. 45с.
23.
Годовой отчет ОАО
«ОТП Банк». 2009. 48с.
24.
Иванов В.В.
Анализ надежности банков. – М.: Русская деловая литература, 2003. 320с.
25.
Антонов П.Г. ,
Пессель М. Денежное обращение, кредиты, банки. - М.: ИНФРА-М, 2005 .- 111с.
26.
Бломштейн Г.Д.,
Саммерс Б.Д. Банковское дело и платежная система. - М.: Дело, 2005. 493с.
27.
Букато В.И.,
Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. - М.: Финансы и статистика,
2004. 347с.
28.
Банковская
система России. Настольная книга банкира. Книга 1. - М.: ТОО
Инжиринго-консалтинговая компания «ДеКА», 2005. 517с.
29.
Банки и банковские
операции: Учебник для вузов / под ред. Жукова Е.Ф. М.: Банки и биржи, 2003. 423
с.
30.
Банковское дело /
Под ред. О.И. Лаврушина. - М., 2008. 511с.
31.
Банковское дело.
Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: Юристъ, 2004. 415с.
32.
Банковское дело.
Учебник / Под ред. Колесникова В.И. - М.: Финансы и статистика, 2004. 564с.
33.
Долан Э. Дж.
Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - СПб.: ОРКЕСТР, 2002.
496с.
34.
Ефимова Л.Г.
Банковское право. - М.: БЕК, 2004. 312с.
35.
Банковское дело.
Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и
доп. - М.: Финансы и статистика, 2004. 592с.
36.
Белоглазова Г.Н.
Коммерческие банки в условиях формирования рынка. - Л.: ЛФЭИ, 2003. 324с.
37.
Яковлев Н.П.
Кассовая работа в коммерческом банке. - М.: ЮНИТИ, 2004. 422с.
38.
Коган М.Л.
Предприятие и банк. - М.: Аркаюр, 2003. 302с.
39.
Косой А.М.
Управление безналичным платежным оборотом. - М.: Финансы, 2002. 368с.
40.
Коттер Р.
Коммерческие банки. - М.: Прогресс, 2003. 501с.
41.
Кредит и
обращение денег в сфере безналичного оборота / Под ред. Ц.М. Хайтиной. Саратов,
2005. 217с.
42.
Миловидов Д.А.
Современное банковское дело. - М.: ИНФРА-М, 2004. – 335с.
43.
Ломан Э.Д. и др.
Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М.: Финансы и
статистика, 2005. 381с.
44.
Белов В.А.
Концептуальные вопросы организации безналичных расчетов // Банковское дело.
2005. № 12. С. 17-21.
45.
Березина М.П.,
Крупнов Ю.С. Межбанковские расчеты. - М.: Финстатинформ, 2002. 412с.
46.
Горюхин Б.Н.,
Гузов К.О., Фатуев В.А. Оценка периода использования остатков денежных средств
на расчетных счетах клиентов // Банковское дело. 2006. № 1. С. 23-25.
47.
Горяинова И.Н.
Неработающие счета клиентов банка. // Расчеты и операционная работа в
коммерческом банке.2009.№11. С.60-63.
48.
Банковское
отделение будущего. // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке.
2006.№2. С.43-50.
49.
Бурдинский А.
Кому и зачем нужен Интернет - Банкинг // Мир Интернет. 2004. № 9. С. 41-45.
50.
Каленбет Д.
Управление рисками и защита информации в системах интернет-банкинга. // Расчеты
и операционная работа в коммерческом банке. 2006.№6, С.62-67.
51.
Кредиты.
Инвестиции. - М.: Приор, 2005. 129 с.
52.
Кузьмин О.
«Клиент-Банк» и программы распознавания отсканированных платежных поручений //
Банковское дело в Москве. 2008. № 4. С. 37-41.
53.
Лаврушин О.И.
Организация и планирование кредита. – М.: Финансы и статистика, 2003. 320с.
54.
Лукацкий А.
Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы России.
// Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2005.№9, С.66-73.
55.
Лямин Л.В.
Основные подходы к осуществлению банковского надзора в области
интернет-банкинга за рубежом и в России. // Расчеты и операционная работа в
коммерческом банке. 2009.№2. С.83-94.
56.
Маневич В.Е.
Кредитно-денежная политика и экономическая динамика в России // Бизнес и Банки.
2009. №7. С. 31-35.
57.
Маркова О.М.,
Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. - М.: ЮНИТИ,
2005. 457с.
58.
Мехряков В.Д.
Методологические основы конкуренции на региональном рынке финансовых услуг //
Банковское дело. 2006. № 7. С. 12-14.
59.
Минина Т.Н.
Электронные банковские услуги. // Банковские услуги. 2005. № 7. С. 31-35.
60.
Молчанов И.В.
Коммерческий банк в современной России. М.: Финансы и статистика, 2005. 259с.
61.
Поляков В.П.
,Москвина Л.А. Основы денежного обращения и кредита . - М.: Инфра - М, 2005.
357с.
62.
Роде Э. Банки,
биржи, валюты современного капитализма. - М.: Финансы и статистика, 2003. 351с.
63.
Рудакова О.С.
Банковские электронные услуги. - М.: ЮНИТИ, 2004. 325
64.
Саксельцева Е.Г.
Принципы использования банковских технологий в системе безналичных расчетов. //
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2006.№2. С.51-55.
65.
Саркисянц А.
Новые технологии в расчетно-платежной системе коммерческого банка // Планета
Интернет. 2005. № 5-6. С.51-58.
66.
Севрук В.Т.
Банковские риски. - М.: Дело Лтд, 2003. 72с.
67.
Немчинов В.К.
Учет и операционная техника в банках. - М.: Бани и биржи, 2003. 299с.
68.
Подпорин Ю. Безналичные
расчеты под защитой // Экономика и жизнь. 2004. № 19.С.19-27.
69.
Семенюта О.Г.
Банковское дело и банковское законодательство. - М.: Банки и биржи, 2004. 453с.
70.
Усоскин В.М.
Современный коммерческий банк. Управление и операции. - М.: АНТИДОР, 2004.
268с.
Приложение А
Таблица А.1 – Этапы реализации
мероприятия по внедрению системы автоматизации бизнес-процессов кредитования
Функциональность, реализуемая на первом этапе |
Функциональность, реализуемая на втором этапе |
Функциональность, реализуемая на третьем этапе |
А |
Б |
В |
1. В кредитное бюро передается уже централизованная и
нормализованная в соответствии с требованиями разработчика информация из
кредитной системы банка в пакетном режиме |
1. Для других клиентов система автоматизации
бизнес-процессов кредитования организует собственную инфраструктуру приема от
источников кредитных историй по запущенным дистанционным каналам информации о
выданных частным клиентам кредитах и дисциплине выплат в виде кредитной
истории. |
1. Услуги стыковки бэк-офиса банка и кредитного бюро |
2. Электронный документооборот и его безопасность между
пользователем кредитной истории и кредитного бюро обеспечивает кредитная
система банка |
2. Система автоматизации бизнес-процессов кредитования по
защищенным удаленным каналам (Интернет) предоставляет по запросу пользователя
кредитную историю. |
2. Предоставление скоринговых услуг |
3. Система автоматизации бизнес-процессов кредитования
обеспечивает хранение кредитных историй в базе данных со структурой и автоматической
бизнес-логикой ее наполнения, обновления и выдачи кредитной системе банка в
соответствии с нормами федерального закона |
3. Система автоматизации бизнес-процессов кредитования по
защищенным удаленным каналам (Интернет, телефон) факс) предоставляет по
запросу субъекта его кредитную историю. |
3. Разработка дополнительных аналитических услуг |
4. Титульная часть кредитной истории в течение двух дней
отсылается в кредитное бюро Банка России в соответствии с технологией,
определяемой Банком России |
4. Прием и выдача кредитных историй пользователю/источнику
может осуществляться как в ручном режиме (экран, принтер, сканер и т.п.), так
и в автоматическом (стыковка с учетной системой источника или пользователя) |
4. Предоставление услуг по альтернативным каналам доступа
к бюро |
5. Система автоматизации бизнес-процессов кредитования
предоставляет по запросу субъекта его кредитную историю в бумажном виде |
5. Система должна осуществлять автоматизированный
документооборот в режиме гарантированной доставки в рамках единого
бизнес-процесса. |
- |
Функциональность, реализуемая на первом этапе |
Функциональность, реализуемая на втором этапе |
Функциональность, реализуемая на третьем этапе |
А |
Б |
В |
6. Отказоустойчивость системы обеспечивается за счет
работы двух серверов в режиме офлайн. Второй сервер в вечернее и ночное время
подключается к первому, синхронизируется и отключается от сети |
6. Система должна быть отказоустойчивой в режиме онлайного
кластера |
- |
7. Система должна предоставлять интерфейс одного рабочего
места Администратора для получения отчетов, необходимых для выставления
счетов пользователям, источникам и субъектам, и интерфейс Оператора для
ручной корректировки кредитной истории по запросу субъекта |
7. Система должна предоставлять удобные интерфейсы
управления для администраторов, офицеров безопасности и операторов кредитного
бюро |
- |
8. В качестве изменяемого параметра кредита пока может
выступать только срок (в случае пролонгации), остальные параметры кредита
считаются неизменными |
8. Кредитные истории могут развиться до очень сложной
структуры, позволяющей хранить кредитные истории со всеми изменениями |
- |
9. Система должна предоставлять интерфейс ручного
объединения кредитных историй для лиц с изменившимися идентификационными
данными |
9. Кредитное бюро ведет хозяйственные договоры с
источниками и пользователями и осуществляет с ними взаиморасчеты по
обслуживанию |
- |
10. Система должна соответствовать требованиям
санкционирования доступа и защиты информации в объеме, необходимом для
аттестации комиссией ФСТЭК |
10. Кредитное бюро проходит сертификацию по безопасности,
поэтому все программные средства криптозащиты информации должны быть
лицензированы ФСТЭК |
- |
Приложение Б
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34 |