Дипломная работа: Разработка бизнес-плана по предоставлению ипотечного кредитования
ЭМИССИОННО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Для сохранения конкурентоспособности и привлечения клиентов ОАО «Ориёнбанк
в перспективе намечает дальнейшее проведение политики по укреплению денежного обращения,
правильной организации эмиссионно-кассовых операций и обеспечению устойчивости «сомонии».
С этой целью в 2006 году намечается обеспечение возврата наличных денег в целом
по ОАО «Ориёнбанк» не менее 100%. Работа банка в этом направлении выглядит следующим
образом:
Таблица ПРОГНОЗНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПО ЭМИССИОННО-КАССОВОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ (в сомонии)
| Показатели |
Прогноз
на 2006г.
|
в том числе
по кварталам: |
| I |
II |
III |
IV |
|
Приход наличных
денег
Расход наличных
денег
Процент за кассовое
обслуживание
Процент возврата
наличных денег
Доход за кассовое
обслуживание
Прочие доходы
(перевозка и хранение ценностей)
|
850 000 000
720 000 000
1,1
118
5 500 000
800 000
|
180 000 000
150 000 000
1,2
120
1 001 000
200 000
|
210 000 000
170 000 000
1,0
123
1 193 500
200 000
|
220 000 000
180 000 000
1,0
122
1 551 000
200 000
|
240 000 000
220 000 000
1,0
109
1 754 500
200 000
|
Таблица БАЛАНС ОАО "ОРИЕНБАНК" (сомонии)
|
|
01.01.06 |
01.04.06 |
01.07.06 |
01.10.06 |
01.01.07 |
| АКТИВ |
|
|
|
|
|
| Кассовая наличность |
42 724 331 |
40 000 000 |
41 000 000 |
41 500 000 |
44 000 000 |
| К получению
из НБТ |
6 842 002 |
7 500 000 |
7 800 000 |
8 000 000 |
9 000 000 |
| К получению
из др. банков |
14 178 312 |
35 000 000 |
37 000 000 |
38 000 000 |
45 000 000 |
| К получению
из НБТ - резервный счет |
24 257 204 |
28 257 204 |
24 588 428 |
25 524 428 |
28 740 428 |
| Всего наличность
в кассе и банках |
88 001 849 |
110 757 204 |
110 388 428 |
113 024 428 |
126 740 428 |
| Ссуды клиентам |
120 083 884 |
136 383 884 |
149 083 884 |
165 633 884 |
174 000 000 |
| Резерв на возмож-ные
потери по судам |
5 160 645 |
5 400 000 |
5 600 000 |
5 800 000 |
6 000 000 |
| Ссуды клиентам
- нетто |
114 923 239 |
130 983 884 |
143 483 884 |
159 833 884 |
168 000 000 |
| Инвестиции в
гособ-лигации и проч. цен.бум. |
11 299 945 |
1 000 000 |
1 000 000 |
1 000 000 |
1 000 000 |
| Основные средства |
23 992 979 |
24 400 000 |
25 000 000 |
25 500 000 |
26 000 000 |
|
Начисленная
амортизация
|
4 294 397 |
4 300 000 |
4 500 000 |
4 600 000 |
4 700 000 |
| Основные средства-нетто |
19 698 582 |
20 100 000 |
20 500 000 |
20 900 000 |
21 300 000 |
| Прочие активы |
10 882 487 |
27 464 097 |
39 575 459 |
56 214 921 |
73 651 089 |
| ВСЕГО АКТИВЫ |
244 806 102 |
290 305 185 |
314 947 771 |
350 973 233 |
390 691 517 |
| ПАССИВЫ И КАПИТАЛ |
|
|
|
|
|
| Депозиты до
востребования |
180 856 932 |
191 800 000 |
197 000 000 |
222 200 000 |
242 600 000 |
| Срочные депозиты |
9 303 565 |
13 103 565 |
15 703 565 |
17 303 565 |
21 703 565 |
| Счета к оплате
НБТ |
1 094 053 |
1 094 053 |
1 094 053 |
0 |
0 |
| Счета к оплате
- иностранные банки |
0 |
3 000 000 |
3 000 000 |
3 000 000 |
3 000 000 |
| Всего счета
к опл. |
191 254 550 |
208 997 618 |
216 797 618 |
242 503 565 |
267 303 565 |
| Прочие пассивы |
2 016 022 |
21 185 896 |
30 541 173 |
32 658 286 |
33 967 115 |
| ВСЕГО ПАССИВЫ
И |
193 270 572 |
230 183 514 |
247 338 791 |
275 161 851 |
301 270 680 |
| КАПИТАЛ |
|
|
|
|
|
| Уставный капитал |
34 268 150 |
40 000 000 |
45 000 000 |
50 000 000 |
60 000 000 |
| Резерв на будущие
операции банка |
6 229 287 |
11 750 000 |
11 750 000 |
11 750 000 |
11 750 000 |
| Резерв переоценки
имущества и инвал. |
3 159 139 |
3 369 412 |
3 469 412 |
3 569 412 |
3 669 412 |
| Резерв за счет
прибл |
2 500 000 |
3 000 000 |
3 000 000 |
3 000 000 |
3 000 000 |
| Чистая прибыль |
5 378 954 |
2 002 259 |
4 389 568 |
7 491 970 |
11 001 425 |
| ВСЕГО КАПИТАЛ |
51 535 530 |
60 121 671 |
67 608 980 |
75 811 382 |
89 420 837 |
|
|
|
|
|
|
|
| ВСЕГО ПАССИВЫ
И КАПИТАЛ |
244 806 102 |
290 305 185 |
314 947 771 |
350 973 233 |
390 691 517 |
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 |
