Курсовая работа: Высшие финансово-экономические вычисления и статистический анализ информации

Р=Хmax-Xmin

Р=58132-996=57136

Определим число групп в группировке по формуле Стерджеса:

n= 1+3,322*Lg 18=5

Определим величину интервала:

I=57136/5=11427

Определяем интервальные группы:

Хmin+I=996+11427=12423-верхняя граница 1 группы

12423+11427=23850-верхняя граница 2 группы

23850+11427=35277-верхняя граница 3 группы

35277+11427=46704-…4 группы

46704+11427=58131-…5 группы

Получилось 5 групп:

996 – 12423;

12423 – 23850;

23850 – 35277;

35277 – 46704;

46704 – 58131.

В 1 группу вошли 16 областей; во 2- 1 область; в 3 и 4 не вошли; в 5- Москва.

Вывод: самые убыточные организации в Москве и Московской области, а менее убыточные - в Калужской области. Все остальные области по сравнению с Москвой менее убыточные.

Теперь посмотрим какая отрасль для Москвы является наиболее убыточной.

Вычислим относительную величину структуры для с/х:

ОВС=10/58132*100%=0,017%;

ОВС для рыболовства:=0;

ОВС для добычи полезных ископаемых: 4501/58132*100%=7.7%;

ОВС для обрабатывающих производств: 9414/58132*100%=16%;

ОВС для производства электроэнергии, газа, воды:2591/58132*100%=4,4%;

ОВС для строительства: 4536/58132*100%=7,8%;

ОВС для оптовой и розничной торговли: 10088/58132*100%=17,4%;

ОВС для транспорта и связи:6753/58132*100%=11,6%;

ОВС для финансовой деятельности:1799/58132*100%=3%;

ОВС для операций с недвижимым имуществом: 14854/58132*100%=25,6%.

Т.о. можно сделать вывод о том, что наиболее убыточной сферой деятельности для Москвы являются операции с недвижимым имуществом, арендой, сферой услуг.

Теперь можно найти среднюю арифметическую суммы убытков:

X=∑x/n

116133/18=6451.8;

среднюю гармоническую:

X=n/∑1/x= n:(1/x1+1/x2/….+1/xn=18/∑1/2977+1/2190+1/2324+1/4913+1/1481+1/996+1/1623+1/1792+1/1455+1/21147+1/2098+1/1326+1/2193+1/2021+1/1987+1/3934+1/3544+1/58132=18/0.01=1800.

Заключение

На основании проведенного исследования можно сделать следующие выводы: значение финансово-экономических расчетов (ФЭР) состоит в том, чтобы рассматривать возможные варианты вложения денежных средств исходя из условий сделки, а не анализировать последствия уже произведенных расходов. Суть всех необходимых расчетов в ФЭР задается в определении стоимости денег в заданный момент времени путем анализа процесса наращения капитала в течение некоторого периода. В конечном счете, главная роль ФЭР заключается в том, что они позволяют эффективно осуществлять инвестиционную деятельность, поводить проектный анализ, управление финансами. Они и были заданы для оценки привлекательности вложения денег. Поэтому значение ФЭР состоит в том, чтобы рассматривать возможные варианты вложения денежных средств исходя из условий сделки, а не анализировать последствия уже произведенных расходов.

ФЭР охватывает определённый круг методов вычислений, необходимость в которых возникает всякий раз, когда в условиях сделки или финансово-банковской операции оговариваются конкретные значения трех видов параметров, а именно: стоимостные характеристики (размеры платежей, долговых обязательств, кредитов и т.д.), временные данные (даты или сроки выплат, продолжительность льготных периодов или отсрочки платежей и т.п.), а также процентные ставки (они могут быть заданы в скрытой форме).К наиболее распространенным методам ФЭР относятся методы исчисления простых и сложных процентов, математического и банковского дисконтирования, консолидированных и рентных расчетов. Высшие финансово – экономические вычисления в настоящее время широко применяются в экономике, например для расчёта показателей банковской активности и избыточной ликвидности. В финансово-кредитных расчетах важную роль играет фактор времени. Это объясняется принципом «неравноценности» денег на разные временные даты. В связи с этим нельзя суммировать деньги на разные моменты времени.Для сопоставимости денег, относящихся к разным датам, прибегают к дисконтированию, т. е. приведению к заданному моменту времени. Дисконтирование осуществляется при покупке банком или другим финансовым учреждением краткосрочных финансовых обязательств (векселей, тратт), оплата которых производится в будущем.

В данной курсовой работе были практически применены некоторые методы высших финансово-экономических вычислений, что дает основание говорить о широком их использовании и большом значении в экономике.

Список использованной литературы

1. Годин А.М. Статистика: Учебник – 3-е изд., пераб. – М.: Издательско – торговая корпорация «Дашков и Ко»,2004.

2. Гусаров В.М. Статистика: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.

3. Теория статистики. Учебник / Под ред. Громыко Г.Л. 2 – е изд., перераб. и доп. – М.: Инфра – М, 2006.

4. Экономическая статистика: Учебник для вузов. / Под общей ред. Ю.Н. Иванова. 3-изд. перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2006

5. Статистика: Учебник / Под ред. И.И. Елисеевой– М.: КНОРУС, 2006

6.Толстик Н.В., Матегорина Н.М. Статистика: Учебник.– Р-на-Д.: ФЕНИКС, 2001.

7. Статистика: Учебник / Под ред. В.Г. Минашкина. – М.: Проспект, 2005. г

8. Курс социально – экономической статистики: Учебник для вузов / Под ред. Проф. М. Г. Назарова. – М.: Финстатинформ, ЮНИТИ -ДАНА, 2000.

9. Статистика финансов. Учебник. / Под ред. Г.М. Назарова. – М.: Финансы и статистика, 1986.

10.Статистика финансов. Учебник./ Под. ред. Салина В.Н.- М.: Финансы и статистика,2002.

11. Статистика: Учебник / Под ред. Суринова – М.: Издательство РАГС, 2005.

12. Теория статистики. Учебник / Под ред. Шмойловой Р.А. – М.: Финансы и статистика, 2005.

13.Толстик Н.В., Матегорина Н.М. Статистика: Учебник.– Р-на-Д.: ФЕНИКС, 2001.

14. Российский статистический ежегодник. Статистический сборник. / РОССТАТ. – М.: 2006.

15. Финансы России. Статистический ежегодник./Госкомстат России.- М.,2002.