Курсовая работа: Высшие финансово-экономические вычисления и статистический анализ информации
Р=Хmax-Xmin
Р=58132-996=57136
Определим
число групп в группировке по формуле Стерджеса:
n= 1+3,322*Lg 18=5
Определим
величину интервала:
I=57136/5=11427
Определяем
интервальные группы:
Хmin+I=996+11427=12423-верхняя граница 1 группы
12423+11427=23850-верхняя
граница 2 группы
23850+11427=35277-верхняя
граница 3 группы
35277+11427=46704-…4
группы
46704+11427=58131-…5
группы
Получилось
5 групп:
996 –
12423;
12423 –
23850;
23850 –
35277;
35277 –
46704;
46704 –
58131.
В 1
группу вошли 16 областей; во 2- 1 область; в 3 и 4 не вошли; в 5- Москва.
Вывод:
самые убыточные организации в Москве и Московской области, а менее убыточные -
в Калужской области. Все остальные области по сравнению с Москвой менее
убыточные.
Теперь
посмотрим какая отрасль для Москвы является наиболее убыточной.
Вычислим
относительную величину структуры для с/х:
ОВС=10/58132*100%=0,017%;
ОВС для
рыболовства:=0;
ОВС для
добычи полезных ископаемых: 4501/58132*100%=7.7%;
ОВС для
обрабатывающих производств: 9414/58132*100%=16%;
ОВС для производства
электроэнергии, газа, воды:2591/58132*100%=4,4%;
ОВС для
строительства: 4536/58132*100%=7,8%;
ОВС для
оптовой и розничной торговли: 10088/58132*100%=17,4%;
ОВС для
транспорта и связи:6753/58132*100%=11,6%;
ОВС для
финансовой деятельности:1799/58132*100%=3%;
ОВС для
операций с недвижимым имуществом: 14854/58132*100%=25,6%.
Т.о.
можно сделать вывод о том, что наиболее убыточной сферой деятельности для
Москвы являются операции с недвижимым имуществом, арендой, сферой услуг.
Теперь
можно найти среднюю арифметическую суммы убытков:
X=∑x/n
116133/18=6451.8;
среднюю
гармоническую:
X=n/∑1/x= n:(1/x1+1/x2/….+1/xn=18/∑1/2977+1/2190+1/2324+1/4913+1/1481+1/996+1/1623+1/1792+1/1455+1/21147+1/2098+1/1326+1/2193+1/2021+1/1987+1/3934+1/3544+1/58132=18/0.01=1800.
Заключение
На основании проведенного
исследования можно сделать следующие выводы: значение финансово-экономических
расчетов (ФЭР) состоит в том, чтобы рассматривать возможные варианты вложения
денежных средств исходя из условий сделки, а не анализировать последствия уже
произведенных расходов. Суть всех необходимых расчетов в ФЭР задается в
определении стоимости денег в заданный момент времени путем анализа процесса
наращения капитала в течение некоторого периода. В конечном счете, главная роль
ФЭР заключается в том, что они позволяют эффективно осуществлять инвестиционную
деятельность, поводить проектный анализ, управление финансами. Они и были
заданы для оценки привлекательности вложения денег. Поэтому значение ФЭР состоит
в том, чтобы рассматривать возможные варианты вложения денежных средств исходя
из условий сделки, а не анализировать последствия уже произведенных расходов.
ФЭР охватывает
определённый круг методов вычислений, необходимость в которых возникает всякий
раз, когда в условиях сделки или финансово-банковской операции оговариваются
конкретные значения трех видов параметров, а именно: стоимостные характеристики
(размеры платежей, долговых обязательств, кредитов и т.д.), временные данные
(даты или сроки выплат, продолжительность льготных периодов или отсрочки
платежей и т.п.), а также процентные ставки (они могут быть заданы в скрытой
форме).К наиболее распространенным методам ФЭР относятся методы исчисления
простых и сложных процентов, математического и банковского дисконтирования,
консолидированных и рентных расчетов. Высшие финансово – экономические
вычисления в настоящее время широко применяются в экономике, например для расчёта
показателей банковской активности и избыточной ликвидности. В
финансово-кредитных расчетах важную роль играет фактор времени. Это объясняется
принципом «неравноценности» денег на разные временные даты. В связи с
этим нельзя суммировать деньги на разные моменты времени.Для сопоставимости
денег, относящихся к разным датам, прибегают к дисконтированию, т. е.
приведению к заданному моменту времени. Дисконтирование осуществляется при
покупке банком или другим финансовым учреждением краткосрочных финансовых
обязательств (векселей, тратт), оплата которых производится в будущем.
В
данной курсовой работе были практически применены некоторые методы высших
финансово-экономических вычислений, что дает основание говорить о широком их
использовании и большом значении в экономике.
Список
использованной литературы
1. Годин А.М. Статистика: Учебник –
3-е изд., пераб. – М.: Издательско – торговая корпорация «Дашков и Ко»,2004.
2. Гусаров В.М. Статистика: Учеб.
пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.
3. Теория статистики. Учебник / Под
ред. Громыко Г.Л. 2 – е изд., перераб. и доп. – М.: Инфра – М, 2006.
4. Экономическая статистика: Учебник
для вузов. / Под общей ред. Ю.Н. Иванова.
3-изд. перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2006
5. Статистика: Учебник / Под ред.
И.И. Елисеевой– М.: КНОРУС, 2006
6.Толстик Н.В., Матегорина Н.М.
Статистика: Учебник.– Р-на-Д.: ФЕНИКС, 2001.
7. Статистика: Учебник / Под ред.
В.Г. Минашкина. – М.: Проспект, 2005. г
8. Курс социально – экономической
статистики: Учебник для вузов / Под ред. Проф. М. Г. Назарова. – М.:
Финстатинформ, ЮНИТИ -ДАНА, 2000.
9. Статистика финансов. Учебник. /
Под ред. Г.М. Назарова. – М.: Финансы и статистика, 1986.
10.Статистика финансов. Учебник./
Под. ред. Салина В.Н.- М.: Финансы и
статистика,2002.
11. Статистика: Учебник / Под ред.
Суринова – М.: Издательство РАГС, 2005.
12. Теория статистики. Учебник / Под
ред. Шмойловой Р.А. – М.: Финансы и статистика, 2005.
13.Толстик Н.В., Матегорина Н.М.
Статистика: Учебник.– Р-на-Д.: ФЕНИКС, 2001.
14. Российский статистический
ежегодник. Статистический сборник. / РОССТАТ. – М.: 2006.
15. Финансы России. Статистический
ежегодник./Госкомстат России.- М.,2002.
|