Дипломная работа: Валютные операции на примере коммерческого банка
Примечание.
Источник: Собственная разработка
Из них
85,9%-94,5% составляют средства физических лиц от помещения иностранной валюты
во вклады и депозиты. Причем наибольшую долю составляет иностранная валюта от
размещения физическими лицами срочных депозитов – 84-92%, средства до
востребования – 2%-3%.
Сумма размещенных ресурсов является балансирующим показателем сумме
привлеченных ресурсов.
Размещено в доходных активах в 1 квартале 2005г.: в январе - 1410,08
млн.рублей, феврале - 1490,89 млн.рублей, в марте - 1324,54 млн.рублей, что
составляет от 89,3% до 90,1% от стоимости всех размещенных ресурсов в
иностранной валюте. На нужды банка для подкрепления кассовой наличности
валютных касс и обменных пунктов направлено от 9,9% до 10,7%.
От стоимости доходных активов размещено 69,9% - 71,4% на рынке межфилиальных
расчетов (перечислено в центральный аппарат и филиалы банков), в кредитование в
иностранной валюте физических лиц – 26,9%-30,2%, в кредитование юридических лиц
– 2,2% - 2,5%. Кредитование юридических лиц в иностранной валюте представлено в
полном объеме выданным лизингов.
В таблице 2.3 отражены привлеченные и размещенные ресурсы в иностранной
валюте в пересчете на белорусские рубли в 1 квартале 2006г. Таблица 2.3
показывает, что отделением ОАО «Белагропромбанк» в г.Браславе в 1 квартале
2006г. среднедневные остатки по привлеченным ресурсам в иностранной валюте
составляют в январе 1473,5 млн.рублей, в феврале - 1506,8 млн.рублей, в марте -
1528,8 млн.рублей. Из них 92,8% - 94,2% составляют средства физических лиц от
помещения иностранной валюты во вклады и депозиты. Иностранная валюта от
размещения физическими лицами срочных депозитов – 89,8 - 91%, средства до
востребования – 2,8% - 4,1%.
Размещено в доходных активах в 1 квартале 2006г.: в январе - 1248,5
млн.рублей, феврале - 1338,0 млн.рублей, в марте - 1367,9 млн.рублей, что
составляет от 84,7% до 89,5% от стоимости всех размещенных ресурсов в
иностранной валюте, на нужды банка направлено от 10,5% до 15,3%. Размещено на
рынке межфилиальных расчетов от стоимости доходных активов 54,2% - 71,4%, в кредитование
физических лиц – 43,5%-47,0%, в выдачу лизинга юридических лиц – 0,6% - 0,96%.
Сумма привлеченных денежных средств в иностранной валюте от физических
лиц составляла наибольшую долю в привлеченных ресурсах, их доля колеблется в 1
квартале 2005г. в промежутке от 85,9% до 94,5%, в 1 квартале 2006г. – от 92,8%
до 94,2%.
Таблица 2.3 - Привлеченные и размещенные ресурсы в иностранной валюте в 1
квартале 2006г. (Млн.руб.)
| Наименование показателей |
Январь |
Февраль |
Март |
| остаток среднедн. |
проц. ставка |
сумма проц. |
остаток среднедн. |
проц.
ставка
|
сумма проц. |
остаток среднедн. |
проц.
ставка
|
сумма проц. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
|
Привлеченные ресурсы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| средства юридических лиц |
0,6 |
0 |
0 |
0,7 |
0 |
0 |
1,3 |
0 |
0 |
| в т.ч. средства до востребования |
0,6 |
0,09 |
0 |
0,7 |
0,02 |
0 |
1,3 |
0,05 |
0 |
| срочные
депозиты |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| средства физических лиц |
1388,8 |
5,24 |
6,07 |
1418,8 |
5,11 |
6,04 |
1418,8 |
5,48 |
6,46 |
| в т.ч. средства до
востребования |
60,3 |
0,09 |
0 |
47,5 |
0,02 |
0 |
42,6 |
0,05 |
0 |
| срочные
депозиты |
1328,6 |
5,48 |
6,06 |
1371,3 |
5,28 |
6,04 |
1372,2 |
5,65 |
6,46 |
| долговые обязательства |
32 |
6,46 |
0,17 |
38,9 |
6,48 |
0,21 |
42,2 |
6,54 |
0,23 |
| прочие |
25,2 |
0 |
0 |
17,9 |
0 |
0 |
38,1 |
0 |
0 |
| итого |
1446,7 |
5,18 |
6,24 |
1476,3 |
5,08 |
6,25 |
1496,4 |
5,36 |
6,69 |
| Ресурсы центрального
аппарата и филиалов |
5,3 |
5,72 |
0,03 |
6,4 |
9,43 |
0,05 |
7,6 |
9,44 |
0,06 |
| правительственные |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0,02 |
0 |
0 |
0 |
| нецелевые |
5,3 |
5,72 |
0,03 |
6,4 |
5,66 |
0,03 |
7,6 |
9,44 |
0,06 |
| Прочие пассивы |
21,5 |
х |
х |
24,1 |
х |
х |
24,8 |
х |
х |
|
Итого привлечено
|
1473,5
|
х
|
х
|
1506,8
|
х
|
х
|
1528,8
|
х
|
х
|
|
Размещенные ресурсы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Кредиты юридическим лицам |
12,1 |
18,84 |
0,19 |
10,1 |
18,95 |
0,16 |
31,8 |
5,28 |
0,14 |
| в текущую деятельность |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
23,6 |
13,57 |
0 |
| в инвестиционную |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| в лизинг |
12,1 |
18,91 |
0,19 |
10,1 |
18,95 |
0,16 |
8,2 |
20,46 |
0,14 |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
| Кредиты физическим лицам |
586,8 |
13,68 |
6,69 |
586,7 |
10,88 |
5,32 |
594,4 |
11,35 |
5,62 |
| Ценные бумаги |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Итого |
598,9 |
13,79 |
6,88 |
596,8 |
11,01 |
5,48 |
626,2 |
11,05 |
5,76 |
| Ресурсы в ЦА и филиалах |
698 |
6,58 |
3,82 |
741,2 |
7,56 |
4,67 |
741,7 |
7,86 |
4,86 |
| правительственные |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| нецелевые |
48,4 |
0 |
0 |
22,2 |
0 |
0 |
15 |
0 |
0 |
| корсчет |
649,6 |
7,07 |
3,82 |
717 |
7,79 |
4,67 |
726,7 |
8,02 |
4,86 |
| Итого размещено в доходных
активах |
1248,5 |
10,29 |
10,71 |
1338 |
9,1 |
10,15 |
1367,9 |
9,32 |
10,62 |
| Размещено на нужды банка |
225 |
х |
х |
168,8 |
х |
х |
160,9 |
х |
х |
|
Итого размещено
|
1473,5
|
х
|
х
|
1506,8
|
х
|
х
|
1528,8
|
х
|
х
|
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21 |
