Контрольная работа: Валютные операции коммерческого банка
Контрольная работа: Валютные операции коммерческого банка
Содержание
1. Валютный рынок и
валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций
2. Валютный курс и
котировка валюты, кросс-курсы, валютная позиция
3. Виды валютных
операций. Кассовые и срочные валютные сделки, сделки "своп",
арбитражные сделки с валютой
Список использованной
литературы
1. Валютный
рынок и валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций
Валютный
рынок — это вся совокупность конверсионных и кредитно-депозитных операций в
иностранных валютах, осуществляемых между контрагентами — участниками валютного
рынка.
Валютные
рынки можно классифицировать по следующим признакам:
По виду
операций. Например, существует мировой рынок конверсионных операций (в нём
можно выделить сегменты конверсионных операций типа евро/доллар или доллар/иена),
а также мировой рынок кредитно-депозитных операций.
По
территориальному признаку. Принято выделять следующие крупные рынки:
европейский, североамериканский, азиатский. В них выделяют крупные
международные валютно-финансовые центры: в Европе — Лондон, Цюрих, Франкфурт-на-Майне,
Париж и т.д.; в Северной Америке — Нью-Йорк; в Азии — Токио, Сингапур, Гонконг.
Можно говорить о существовании национальных валютных рынков (например,
внутренний валютный рынок РФ), для которых свойственны те или иные валютные
ограничения на покупку, продажу, кредитование и проведение расчётов в
иностранной валюте.
Как
пересечение территориальных рынков и рынков по видам операций. Например,
правомерно говорить о существовании европейского рынка долларовых депозитов или
азиатского рынка конверсионных операций евро/японская иена.
Валютные
операции
— контракты агентов валютного рынка по купле-продаже, расчетам и предоставлению
в ссуду иностранной валюты на конкретных условиях (сумма, обменный курс,
процентная ставка, период) с выполнением на определенную дату. Текущие
конверсионные операции (по обмену одной валюты на другую), а также текущие
депозитно-кредитные операции (на срок до одного года) составляют основную долю
валютных операций.
В
соответствии со ст. 5 Закона Российской Федерации "О банках и банковской
деятельности" для осуществления банковских валютных операций кредитные
организации должны получить в Центральном банке РФ специальные лицензии,
которые делятся на следующие виды:
лицензии на
осуществление банковских операций (за исключением привлечения во вклады средств
физических лиц) со средствами в рублях и иностранной валюте;
лицензии на
привлечение во вклады средств физических лиц в рублях либо в рублях и
иностранной валюте и др.
Вновь
создаваемым банкам при соблюдении требований к капиталу, технических и
квалификационных требований Банка России могут быть выданы лицензии на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте
(без привлечения во вклады средств физических лиц).
Лицензия,
предусматривающая осуществление операций со средствами в иностранной валюте,
дает право на установление прямых корреспондентских отношений с неограниченным
числом иностранных банков.
Одновременно
с лицензией, предусматривающей операции со средствами в иностранной валюте, или
после ее получения банку может быть выдана лицензия, на привлечение во вклады и
размещение драгоценных металлов. Такие банки должны располагать уставным
капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
Действующие
банки,
ходатайствующие о расширении круга выполняемых ими операций, должны иметь
устойчивое финансовое положение, то есть в течение последних 6 месяцев
выполнять обязательные резервные требования Банка России, экономические
нормативы; не иметь убытков и задолженности перед бюджетом, государственными
внебюджетными фондами, а также соответствовать следующему требованию: для
получения лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях
и иностранной валюте (за исключением привлечения во вклады средств физических
лиц), лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и
иностранной валюте, а также для расширения круга совершаемых операций,
располагать капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
Генеральная
лицензия
помимо названных операций дает право в установленном порядке открывать филиалы
за рубежом и (или) приобретать акции (доли уставного капитала) кредитных
организации нерезидентов.
Для получения
генеральной лицензии банк должен иметь право на выполнение всех банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте; располагать капиталом в размере,
эквивалентном 5 млн. евро, и положительным заключением подразделения
инспектирования Банка России по результатам комплексной инспекционной проверки,
завершенной не позднее чем за 3 месяца до представления документов в Главное
управление ЦБ РФ.
В
соответствии со ст. 5 Закона Российской Федерации «О банках и банковской
деятельности» для осуществления банковских валютных операций кредитные
организации должны получить в Центральном Банке РФ специальные лицензии,
которые делятся на следующие виды:
- лицензии на
осуществление банковских операций (за исключением привлечения во вклады средств
физических лиц) со средствами в рублях и иностранной валюте;
- лицензии на
привлечение во вклады средств физических лиц в рублях либо в рублях и
иностранной валюте и другие.
Вновь
создаваемым банкам при соблюдении требований к капиталу, технических и
квалификационных требований Банка России могут быть выданы лицензии на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте
(без привлечения во вклады средств физических лиц).
Лицензия,
предусматривающая осуществление операций со средствами в иностранной валюте,
дает право на установление прямых корреспондентских отношений с неограниченным
числом иностранных банков.
Одновременно
с лицензией, предусматривающей операции со средствами в иностранной валюте, или
после ее получения банку может быть выдана лицензия на привлечение во вклады и
размещение драгоценных металлов. Такие банки должны располагать уставным
капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. ЕВРО.
Действующие
банки, ходатайствующие о расширении круга выполняемых ими операций, должны
иметь устойчивое финансовое положение, т.е. в течение последних 6 месяцев
выполнять обязательные резервные требования Банка России, экономические
нормативы, не иметь убытков и задолженности перед бюджетом, государственными
внебюджетными фондами, а также соответствовать следующим требованиям: -для
получения лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях
и иностранной валюте (за исключением привлечения во вклады средств физических
лиц), лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и
иностранной валюте, а также для расширения круга совершаемых операций,
располагать капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. ЕВРО.
Генеральная
лицензия помимо названных операций право в установленном порядке открывать
филиалы за рубежом и (или) приобретать акции (доли уставного капитала)
кредитных организаций-нерезидентов.
Для получения
генеральной лицензии банк должен иметь право на выполнение всех банковских
операций со средствами в рублях и иностранной валюте (наличие лицензии на
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов не является
обязательным), располагать капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. ЕВРО, и
положительным заключением подразделения инспектирования Банка России по
результатам комплексной инспекционной проверки, завершенной не позднее чем за
три месяца до представления документов в главное управление ЦБ РФ.
Как мы видим,
все валютные операции осуществляются через уполномоченные банки, т.е. банки,
имеющие специальную валютную лицензию.
Валютные
операции, связанные с движением капитала, осуществляются резидентами в порядке,
установленном Центральным банком РФ. Так, на основании письма ЦБ РФ от 28
апреля 2007 г. № 35 «Основные принципы предоставления Центральным банком
Российской Федерации разрешений российским юридическим лицам-резидентам на
участие в капитале банков и иных кредитно-финансовых учреждений за границей»
Банк России выдает разрешения на вывоз капитала в целях участия в капитале
банков и иных кредитно-финансовых учреждений за границей, как правило,
уполномоченным российским банкам, имеющим генеральную лицензию. Указанные банки
имеют право открывать за границей РФ свои филиалы или принимать долевое участие
в уставном капитале иностранного банка. Для получения такого разрешения банк
подает в Банк России заявление, которое должно содержать указание на цель
вывоза капитала и экономическое обоснование проекта.
Открытие
российскими резидентами счетов в заграничных филиалах и заграничных дочерних
учреждениях российских уполномоченных банков требует получения отдельной
лицензии Банка России.
Постановление
Совета Министров, Правительства Российской Федерации от 6 марта 2007 г. № 205
«Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка»
подчеркивает необходимость предоставить банкам право беспрепятственно ввозить и
вывозить наличную иностранную валюту, приобретенную или реализуемую в
соответствии с законодательством РФ, с зачислением или списанием эквивалента с
их валютных счетов.
Порядок ввоза
в Российскую Федерацию и вывоза из Российской Федерации иностранной валюты и
ценных бумаг уполномоченными банками регламентирован соответствующим Положением
Центрального банка Российской Федерации (19 апреля 2007 г. № 13) и
Государственным таможенным комитетом Российской Федерации (14 апреля 2007 г. №
01-20/3371). Так, наличная иностранная валюта и ценные бумаги в иностранной
валюте могут быть ввезены в Российскую Федерацию или вывезены из России только
с соблюдением названного Положения, Таможенного кодекса РФ, включая
обязательное декларирование таможенными органами РФ.
Страницы: 1, 2, 3 |