Дипломная работа: Особенности финансового менеджмента в коммерческом банке на примере деятельности ОАО "Инвестторгбанк"
Таблица 3.1 Исходные данные по проекту
| Курс руб./доллар |
30 |
|
| Раздел 1 |
|
|
| Доходы по проекту руб/год |
840 984 |
|
| Доход по операциям клиента |
354 096 |
|
| Доход по операциям банка |
486 888 |
|
| Раздел 2 |
|
|
| Расходы по проекту, единовременно, руб. |
663 843 |
|
| Стоимость открытия оперкассы |
663 843 |
Норматив |
| Раздел 3 |
|
|
| Расходы по проекту, руб./год |
627 816 |
|
| Зарплата |
198 000 |
З/п двух кассиров (рента+компенсация подоходного
налога) |
| Аренда и содержание помещений |
85 200 |
Норматив: Стоимость аренды – 355 долл. за 1 кв. м/г.
Размер арендуемой площади под ОКВКУ – норматив 8 кв.м. |
| Продолж. табл. 3.1. |
|
|
|
Канц. расходы
Продолжение табл. 3.1.
|
9 012 |
Норматив 18 долл. на одного сотрудника в квартал +
бумага |
| Телеграфные, телефонные, почтовые расхды |
3 600 |
Абонентская плата за один телефонный номер МГТС в месяц |
| Расходы на охрану |
80 004 |
Средняя стоимость храны |
| Инкассация |
252 000 |
Льготный тариф банка 0,1 % от суммы |
| Ставка дисконтирования |
20 % |
|
| Период окупаемости проекта |
4 г. |
|
|
|
|
|
| Показатель |
Первоначальные
инвестиции
|
1 год |
2 год |
3 год |
4 год |
5 год |
| Доход по операциям клиента |
|
354098 |
354098 |
354098 |
354098 |
354098 |
| Доход по операциям банка |
|
486885 |
486885 |
486885 |
486885 |
486885 |
| Доходы по проекту, руб. |
|
840984 |
840984 |
840984 |
840984 |
840984 |
| Зарплата |
|
198000 |
198000 |
198000 |
198000 |
198000 |
| Аренда и содержание помещений |
|
85200 |
85200 |
85200 |
85200 |
85200 |
| Канц. расходы |
|
9017 |
9017 |
9017 |
9017 |
9017 |
| Телеграфные, телефонные, почтовые расхды |
|
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
| Расходы на охрану |
|
80000 |
80000 |
80000 |
80000 |
80000 |
| Инкассация |
|
252000 |
252000 |
252000 |
252000 |
252000 |
|
Расходы по проекту
Руб./месс.
|
|
627817 |
627817 |
627817 |
627817 |
627817 |
| Расходы по проекту единовременно, руб. |
663843 |
|
|
|
|
|
| Денежный поток |
-663 843 |
213166 |
213166 |
213166 |
213166 |
213166 |
| Накопленный денежный поток |
-663 843 |
-450677 |
-237510 |
-24344 |
188823 |
401989 |
| Дисконтный множитель |
|
1,2 |
1,44 |
1,728 |
2,074 |
2,488 |
| Дисконтированный денежный поток |
-663 843 |
177638 |
148032 |
123360 |
102780 |
85678 |
| NPV |
-653 843 |
-476195 |
-328162 |
-149166 |
-30851 |
-211322 |
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21 |
